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惠卡3亿非法集资案告破狱中老板仍语出惊人

2019-08-15 13:43:34来源:励志吧0次阅读

惠卡3亿非法集资案告破 狱中老板仍语出惊人 近日,惠卡世纪CEO何某被抓获归案,涉案金额超过3亿元的非法集资案告破。今年2月24日,深圳惠卡世纪集团有限公司(下称惠卡世纪)发布奇葩公告,恳请党和国家接受惠卡世纪的投靠并提供庇护,让惠卡世纪变为国家控股企业。5月7日,惠卡世纪的办公场所已被警方查封,办公地点到处张贴着一些雷人标语,“敢想敢做,兴业报国,践行使命,行善五洲”“为人类社会的和谐和平,为人们生活更加美好贡献力量”等等。 “80后”何某是贵州德江人,高一辍学。打过工,摆过地摊,还在山东卖过海景房。据深圳警方调查,何某在山东和湖南期间曾因盗窃和抢劫被处理过。面对,何某仍然雷语不断。何某说自己(初中)一毕业就有了梦想,“一直在追求做像阿里巴巴、腾讯一样的商业帝国”。何某称自己辍学后一直在自学历史、各种创业管理、励志成功学等等,“如果现在写书都可以。”何某认真地说。 惠卡世纪有限公司内的工作平台 涉嫌非法集资的惠卡世纪有限公司CEO何某。 惠卡世纪有限公司被深圳警方查封。 此外,采访中了解到,近年来,非法集资问题日益突出,以e租宝、泛亚为标志的大案要案频发。据公安部不完全统计,非法集资案件由过去的每年两三千起激增到去年的上万起,其中案值超过亿元的达上百起。 案例 奇葩公告引出非法集资案 老板曾因盗窃、抢劫被处理 与涉案金额500多亿的e租宝相比,涉案金额3亿多元的深圳惠卡世纪有限公司只能是小巫见大巫。但一则奇葩公告,让该公司成为笑谈。 今年2月24日,深圳惠卡世纪集团有限公司(下称惠卡世纪)发布公告,恳请党和国家接受惠卡世纪的投靠并提供庇护,让惠卡世纪变为国家控股企业,“让我们为国家更高效地效忠奋斗”。惠卡世纪董事长兼CEO何某声称要在2023年12月31日前,将惠卡打造成为世界100强科技及服务企业,全球最大的消费购物平台。 公告一出,引发一片哗然。次日上午9时许,何某在皇岗口岸被蹲守一夜的深圳****办案民警抓获,惠卡世纪案发。 5月7日,惠卡世纪的办公场所已被警方查封,办公地点到处张贴着一些雷人标语,“敢想敢做,兴业报国,践行使命,行善五洲”“为人类社会的和谐和平,为人们生活更加美好贡献力量”等等。 “让国家接盘是因为那个项目对国家有利。”当天,在全国最大的看守所——宝安看守所,身着号服的原惠卡世纪董事长兼CEO何某,谈起那份“奇葩”公告,仍然振振有词,“我并不是要把包袱甩给国家。” “80后”何某是贵州德江人,高一辍学。打过工,摆过地摊,还在山东卖过海景房。面对,何某仍然雷语不断。何某说自己(初中)一毕业就有了梦想,“一直在追求做像阿里巴巴、腾讯一样的商业帝国”。何某称自己辍学后一直在自学历史、各种创业管理、励志成功学等等,“如果现在写书都可以。”何某认真地说。 据深圳警方调查,何某在山东和湖南期间曾因盗窃和抢劫被处理过。之后,何某到过香港,2013年回到深圳。当年4月8日,何某注册创立惠卡世纪,注册地址为深圳龙华新区某酒店。 何某做惠卡世纪最初的构想是线下O2O和线上电商的平台。百度百科中“惠卡”的词条显示,“惠卡是一种消费分红优惠卡,消费享受商家折扣的同时还能享受惠卡公司的消费分红等”。 这种模式并未持续多久,2014年,何某发现公司没钱了。 苦于无处借钱的何某想到了当时正火的互联金融,“可以用互联金融为这个全球超级平台的构想提供翅膀”。在何某的构想中,惠卡世纪类似于P2P平台和风投机构,一方面让投资人通过平台投资他自己的项目,另一方面他拉来一些有项目但无资金的创业者,他负责租用办公室,购买设备,同时也是投资人和创业团队的一员,“不是简单的借贷,是要与创业者共同创业,相当于创客”。 按照自己的“构想”,何某先后推出了7个理财项目,包括“脱贫宝”“农村宝”“电影宝”“创业宝”“惠信钱包”“人人创”“惠信宝”等,并承诺年化收益率为8.8%-14.6%,而且保本提息,可随时提现。 何某这种天花乱坠似的投资模式及高回报迷惑了大量的投资人。通过在上发广告、发消息、线下发传单等方式,惠卡世纪发展会员3万余人,涉案金额达3亿多元。 千名员工千万工资全部来自投资款 据警方调查,惠卡世纪集团注册了11个公司,有业务往来的只有惠卡世纪一家,其他10家全是空壳公司。何某本人也承认,这些项目中,至今没有一个实现盈利。 深圳****支队副大队长姚志亮告诉,惠卡世纪的很多项目都是心血来潮,没有任何的论证和相关考察,有的甚至还只是构想。而惠卡世纪宣称的高档饮食,只是一家快要倒闭的社区食堂;所宣传的连锁店,只在其公司门口有一家,货架上的货品很少,“只是一个噱头”。 何某承认,在目前没有盈利的阶段,利息只能靠投资人持续投资来支付,也就是后期投的钱支付前期的利息,“初级阶段就是这个模式。”何某并不讳言。而惠卡世纪上千名员工每月上千万的工资,同样也来自投资人的投资。 2015年春节前,由于负面缠身,惠卡世纪出现挤兑风波。何某又想出了限制投资人提现的对策,先是将提现时限由30天延长至48天,后来再延至60天,直到一年。之后,何某又抛出那则奇葩公告。 2月下旬,何某在皇岗口岸被抓,警方当场缴获13台电脑、4枚公章,据警方调查,此时何某准备取得关键证据后转移香港并潜逃。 虽然已经身陷囹圄,但何某仍然雷语不断。他声称自己出去后可以再做成项目,获得新的投资,当做到市值四五亿的时候,就卖掉50%还钱,还可以做一个世界级企业,“我坚信项目还会有人投资。”何某还说,他可以写书,一本书能赚几十万,还可以给创业者提供咨询服务,以自己失败的经验教训做创业研究,做创业者的顾问。 讲述 贪念、追逐高收益导致损失惨重 “人毕竟是贪的嘛,开始想着赚一点,见很赚钱就慢慢地往里加投,最后鸡飞蛋打。”惠卡世纪的投资人谢先生懊悔地说。 “当初确实没有向投资人进行风险提示,投资是有风险的,作为一个成熟的投资人应该意识到这一点,不需要我们说。”何某告诉。 谢先生是惠卡世纪的投资人之一,他总共投了8万元。 去年7月份,在惠卡世纪搞的一次双倍返利活动中,谢先生被拉下了水,“当天投资可以享受双倍的收益,好像是32%还要多”,一万块钱一天可以拿到9块钱的利息,利息每天到账,本金30天后可以随时取出来。诱惑之下,谢先生投了1000元,后来慢慢地再投1万、2万,到了当年10月份,总共投入8万元。起初每天都能收到利息,到去年年底,谢先生共收到1万余元利息。但过了春节后,公司就将本金的提取时间延长,本金至今还有5万未能取出。 谢先生说,他对惠卡世纪的项目没有实地考察过,对其宣传的什么创业宝之类的并不太懂,“投完之后就都没管”,也不再看,只顾着收取利息,“利息这么高,提现又快,就被冲昏了头脑”。 谢先生称很多人跟他一样,“人毕竟是贪的嘛”,开始想着赚一点,利息又稳,就慢慢地加投,“所有的投资人都是这样子,最后鸡飞蛋打”。 谢先生并不算损失最严重的,1989年出生的范先生投了16万,而且有一部分是借的,甚至还有一部分是银行贷款,只拿回少量的利息,“当时拿钱(利息)拿得开心,没有想那么多”。 今年30岁的黄先生在国企上班,月工资只有3000多元,他在惠卡世纪投入了12万元,只提出来几千元的利息。黄先生承认,他不太知道那些什么宝什么宝具体对应的都是什么业务,“我只在乎他的收益回报高”。 中国政法大学互联金融研究院院长李爱君表示,从最后的结果来说,投资者是一个受害者,因为财产被剥夺了。但在最初的投资中,投资人是不是也有,是不是由于自己的不理性,没有认知,有赌博的心理,导致财产的损失。 李爱君认为,投资是一个持续的行为,最多只能拿出月工资的十分之一进行投资,不能把积蓄一次性投到某一个产品或机构,“大部分投资带有赌博性质”。 分析 明知模式有问题 还想“赚一把就跑” 多名投资者表示,虽然他们知道这种模式存在问题,但也是想着赚一把就跑。 中央财经大学法学院教授、预防金融证券犯罪研究所所长郭华表示,高利息意味着高风险,根据规定,年利率一般不超过20%,最高不得超过36%。对于这种高利率,要考虑到公司的运营成本,如果利率超过营利的利润,高回报一定是虚假的。 2015年,银监会、工信部、人民银行、工商总局曾对“金融互助社区”进行过风险提示,提示这种打着“境外名人”旗号、承诺高额收益,引诱公众投入资金的运作模式存在风险。但采访发现,仍有不少人乐此不疲,尤以玩MMM金融互助的居多,尽管被媒体质疑为庞氏骗局。多位投资者告诉,虽然他们知道这种模式存在问题,但也是想着赚一把就跑。 对于这些流行比较广的资金互助和慈善互助模式,公安部****局涉众型犯罪侦查处处长刘路军表示,参与的人是能够了解到的,“钱怎么来,收益怎么来?是靠后面的人铺垫的,需要拉人进来填坑”,而一旦没有人来填坑,投资者的钱就没有了,“实际上是把自己的幸福建立在别人的痛苦之上”。 对于此类投资者,刘路军认为要分为两类,一类是投机心理,挣点钱就走了,一类是坑人的心理,“明明知道资金互助是有问题的,甚至是犯罪 ,还要拉人来填坑”,这种人是打击处理的对象。 现状 非法集资案件成倍增长 2015年案件数量超1万起 去年全国侦破非法集资案件超过1万起,其中涉案金额超过亿元的达上百起。 刘路军告诉,2015年全国公安机关侦破的非法集资案件超过1万起。据不完全统计,涉案金额超过亿元的达上百起。今年一季度,立案数已经达2300余起。从2001年起,基本都是两三千起。最近两年,非法集资案攀升明显,2014年更是急剧攀升,“翻倍增长”。此外,涉案金额在增加,涉及的人员和地域非常广泛,危害越来越严重。 在这些非法集资案件中,东部发达地区,绝对数量多,像江浙一带因为经济比较活跃,是非法集资案件的传统高发区域。而中西部地区的增幅较大,其中有25个省份的增幅达到了50%以上,“有些省份达到了2倍、3倍,甚至更高”。 据介绍,受骗人群中,中老年的辨识能力差,风险承受能力也差一些,容易被街头发广告、推销,以及发纪念品的非法集资活动所吸引。在络借贷案件中,年轻人由于对电脑更熟悉和对新事物的了解程度更强,容易被吸引进去。 前十几年,非法集资主要是以矿产开发、种植业、养殖业等为主,这几年随着新金融业态的出现,非法分子倾向于使用新的手段。 分析非法集资增多的原因,李爱君认为,互联发展后,络带来犯罪成本降低,集资速度快,效率提高。一些违法犯罪分子具有专业性和技术性,找专业人士背书,迷惑大家。还有一些非法集资平台,通过种种结构设计,规避法律,看起来是合法的。如此复杂的多层次结构设计,专业人士都很难看出来,更不要说普通老百姓。 李爱君告诉,非法集资侵害的是公民的财产权,投资人的财产多是省吃俭用的,投资是抱着要增加财富的想法。在投资后不但没有增加,反而连本金也没有了,就容易出现其他问题,影响社会秩序的稳定。 监管 不能仅靠行政监管 投资者应学会自我保护 今年1月,银监会就P2P监管细则公开征求意见,如何监管、监管到什么程度、是否需要准入条件,目前还存在不同的意见。 据郭华介绍,在目前状况下,非法集资一般由地方****的金融办或金融局对P2P平台代行监管。目前对于非法集资的监管,主要是通过预警机制进行排查,通过投诉或其他信息的收集和整理确定其是否非法集资。 根据郭华的说法,目前中国的P2P平台存在3种情况,一种就是为了违法犯罪而成立,应该坚决打击。还有一类在成立之初是合法的,但在运营过程中,出现了违规情况,应通过监管进行整改。第三种则是本身是合法的,由于和其他机构的相互关联,导致其陷入违法犯罪的境地,应该通过制度之间的隔离,限制其做与P2P无关的业务。 P2P平台近两年为何如此之火?郭华认为,这有三个原因,经济下行压力导致投资渠道不畅,银行利息下降,已经富裕的民众有投资的愿望等,但也带来三个问题。首先是在投资过程中有一个获利的当先性和风险的滞后性,使人追求眼前的利益过重。此外,由于资本市场和实体经济发展过程中,资本市场挣钱比实体市场更容易,大家容易对资本市场盲目崇拜。第三,由熟人社会向陌生社会的转型中,信息的披露更需要全面和征信,但我国的征信恰恰不发达,再加上互联的虚拟性,导致信息的不对称,容易导致人盲目地追求利益。 李爱君表示,企业注册门槛低,没有准入要求,是P2P快速发展的原因。但民间借贷不能仅靠行政监管,这达不到最终的理想结果,每个人都可以成为投资者,因此还需要每个投资者自我保护。 据刘路军介绍,目前国家层面和各地也在建立举报奖励制度,鼓励老百姓发现风险问题,及时举报。 2015年,人民银行、公安部、工业部等十部门发布《关于促进互联金融健康发展的指导意见》,明确由银监会对P2P平台进行监管。今年1月份,银监会也就P2P监管细则公开征求意见,但目前仍未正式出台。如何监管、监管到什么程度、需要不需要准入条件,目前还存在不同的意见。 提醒: 非法集资十大特征 1.以境外公司名义,虚假宣传所谓投资境外理财、黄金、期货等项目,有的在境外,如港澳台、东南亚国家的高档酒店召开“投资”推介会; 2.接受投资款的账户是以外国人名义在境内开立的账户; 3.许诺高收益的公司的站注册地、服务器所在地在境外或公司高管系外国人,进行虚假宣传; 4.以络虚拟货币升值、现货交易、资金互助、黄金、贵金属、期货、外汇交易等为噱头,引诱投资人投资,尤其是鼓励发展他人并给予提成; 5.频繁变换站名称、投资项目; 6.公司站无正式备案; 7.以个人账户或现金收取资金,现场或即时交付本金即给予部分提成、分红、利息; 8.许诺超高收益率,尤其是许诺“静态”、“动态”收益; 9.明显超出公司注册登记的经营范围,尤其是没有从事金融业务资质; 10.在街头、超市、商场等人群流动、聚集场所摆摊、设点发放“理财产品”广告,尤其以中老年人为主要招揽对象。 一岁半小孩便秘怎么办小孩脸黄怎么办小儿积食发烧怎么办小孩晚上流鼻血是什么原因
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